10 רעיונות פרקטיים שבהם בינה מלאכותית יכולה לסייע לאנשי כספים
בעולם שבו הזמן הוא משאב יקר והמידע רק הולך ומצטבר – רואי חשבון ואנשי כספים זקוקים לכלים חכמים שיחסכו זמן, יפחיתו טעויות וישפרו את קבלת ההחלטות. בדיוק כאן נכנסת הבינה המלאכותית (AI), שמציעה היום מגוון רחב של פתרונות מעשיים – מרמת המשימות היומיומיות ועד לחשיבה אסטרטגית.
בפוסט הזה נכיר 10 רעיונות פרקטיים שבהם בינה מלאכותית יכולה לשדרג את העבודה שלכם.
1. סיכום דוחות כספיים לשפה ניהולית פשוטה (Copilot / ChatGPT)
המודלים של הבינה המלאכותית מצטיינים בזיהוי נקודות חשובות וכתיבה תמציתית בשפה ברורה. באמצעותם ניתן לסכם דוחות פיננסיים באופן שמקל על הנהלה להבין את התמונה – גם בלי להיכנס לכל פרט מספרי. ניתן גם להעלות דוחות תקופתיים ולבקש השוואה בין ביצועים רבעוניים, איתור מגמות או חריגות.
איזה פרומפטים אפשר לכתוב:
- “סכם את הדו”ח הבא בנקודות עיקריות שמתאימות להנהלה שאינה פיננסית. התמקד בשינויים, מגמות, וחריגות.”
- “כתוב תקציר ניהולי לדו”ח כספי רבעוני הכולל הכנסות, הוצאות, ורווח תפעולי. הדגש מגמות מרכזיות והסברים פשוטים לשינויים.”
- “הפוך את הנתונים האלה (הכנס טבלה או תיאור) לתקציר מוכן למייל להנהלה, כולל כותרת, סיכום קצר, והמלצה לפעולה אם יש.”
2. כתיבת נוסחאות לאקסל בעזרת בינה מלאכותית (Copilot / ChatGPT)
כמה פעמים ניסיתם לבנות נוסחה באקסל ולא הייתם בטוחים איך לנסח אותה נכון? Copilot ו־ChatGPT יכולים לעזור לכם לבנות נוסחאות מותאמות אישית לפי צורך, עם הסברים ברורים והצעות לשיפור. במקום לחפש שעות בגוגל או לנחש – פשוט מתארים את מה שאתם רוצים לעשות, והכלי כותב עבורכם את הנוסחה. זה מצוין במיוחד כשמדובר בנוסחאות מורכבות, שילובים בין IF, VLOOKUP, SUMIFS, תנאים לוגיים ועוד.
איזה פרומפטים אפשר לכתוב:
“אני צריך נוסחה באקסל שתחשב בונוס של 5% רק לעובדים עם מכירות מעל 100,000 ש”ח.”
“בנה נוסחה שמשווה בין שתי עמודות ומציינת אם יש התאמה או לא.”
“תכתוב לי נוסחת SUMIFS שמסכמת הוצאות לפי קטגוריה מסוימת בחודש יולי בלבד.”
3. זיהוי חריגות בתנועות כספיות
במערכות פיננסיות עמוסות, קשה לעבור ידנית על כל שורה כדי למצוא שגיאות או חריגות. כאן בינה מלאכותית נכנסת לפעולה: היא יודעת לזהות אוטומטית דפוסים יוצאי דופן כמו תשלומים כפולים, סכומים גבוהים מהרגיל, תאריכים חשודים או סטיות מהתקציב – ולסמן אותם לבדיקה. כך אפשר לאתר בעיות בזמן, לצמצם טעויות ולשפר את הבקרה.
איזה פרומפטים אפשר לכתוב:
- “אתר חריגות מהתקציב בקובץ הבא.”
- “מצא תשלומים כפולים או עסקאות חשודות בחודש יולי.”
- “סמן שורות עם סטייה של יותר מ־20% מהחודש הקודם.”
4. בוט פנימי למענה על שאלות מקצועיות (Knowledge Bot)
במקום שתענה כל פעם מחדש על “איך עושים התאמות בנקים?” או “מה שיעור מס החברות?”– אפשר לבנות צ’אטבוט ארגוני שמכיר את הנהלים, מסביר מונחים, ואפילו מפנה למסמכים רלוונטיים. פתרון מעולה למחלקות גדולות, משרדים עם מתמחים או עבודה מבוזרת.
איזה פרומפטים אפשר לכתוב:
- “מה ההבדל בין הכנסה מוכרת להכנסה חייבת במס?”
- “איך מקלידים תנועת יומן של העברת תקציב?”
- “איפה נמצא טופס 1301 בארכיון?”
5. ניתוח חוזים והפקת תנאים פיננסיים מתוכם (Document AI)
במקום לקרוא עשרות חוזים, AI יודע לחלץ מתוכם תנאי תשלום, תאריכי התחלה, ריביות, הצמדות ועוד. הכלי סורק את המסמך ומייצר תקציר פיננסי מדויק – לחיסכון משמעותי בזמן ולשקיפות גבוהה יותר.
איזה פרומפטים אפשר לכתוב:
- “חלץ את תנאי התשלום מהחוזה המצורף.”
- “סכם את סעיפי הריבית וההצמדה במסמך הבא.”
- “צור טבלה עם תנאים פיננסיים מתוך אוסף חוזים.”
6. אוטומציה של בדיקות התאמה (Reconciliation)
בדיקות התאמה הן משימות שחוזרות על עצמן בכל משרד פיננסי: התאמות בנקים, התאמות לקוחות, התאמות ספקים – כולן דורשות הצלבת נתונים מדוחות שונים, זיהוי פערים וסימון חריגות. כיום ניתן לבצע את כל אלה בצורה אוטומטית בעזרת כלים כמו Copilot – שעם ההשקה הצפויה של Copilot for Finance צפוי להציע יכולות מותאמות לעולם ההתאמות והבקרה הפיננסית.
AI יודע להשוות בין עמודות, לאתר שורות חסרות, להצליב לפי מזהים שונים וליצור דוח תמציתי שמוכן לבדיקה – בלי לעבור שורה-שורה.
איזה פרומפטים אפשר לכתוב:
- “מצא התאמות בין תנועות בנק לבין קובץ הנהלת חשבונות לפי תאריך וסכום.”
- “אתר עסקאות שהופיעו בדוח הספקים אך לא הוזנו במערכת.”
- “צור דוח התאמות בין תשלומים בפועל לבין חשבוניות מס שנרשמו.”
7. הפקת טיוטות מיילים ללקוחות על בסיס נתונים קיימים
במקום לנסח כל הודעה מחדש – ניתן להשתמש ב־ChatGPT או Copilot כדי להפיק מיילים מקצועיים, ברורים ומדויקים, בהתאמה אישית לכל לקוח. זה כולל תזכורות לתשלום, צרוף דוחות כספיים עם הסבר, או מענה לשאלות נפוצות – והכול בניסוח שנשמע אנושי, מכבד ומתאים לסיטואציה.
איזה פרומפטים אפשר לכתוב:
“כתוב מייל ללקוח שמצרף את חשבונית חודש יולי, כולל בקשה אדיבה לתשלום עד ה־10 לחודש.”
“נסח מייל תזכורת ללקוח שטרם שילם, בטון מקצועי ושומר על יחסים טובים.”
“הכן טיוטת מייל ללקוח שכוללת דו”ח כספי רבעוני עם הסבר קצר על מגמות בולטות והמלצות להמשך.”
8. חיזוי סיכון אשראי ללקוחות (Credit Risk Prediction)
מי מהלקוחות שלך עלול לא לשלם בזמן? AI יכול לזהות לקוחות בסיכון על סמך נתוני עבר, מאפיינים עסקיים, תקופות תשלום ממוצעות ועוד. חיזוי כזה יכול לעזור בקביעת תנאים, צמצום הפסדים, וניהול סיכונים חכם יותר.
איזה פרומפטים אפשר לכתוב:
- “נתח את הסיכון האשראי של לקוחות לפי היסטוריית תשלומים.”
- “דרג את הסיכון לפי ענפים עסקיים.”
- “חזה עיכובי תשלום צפויים לחודש הבא.”
9. תמחור שירותים על בסיס ניתוח זמן עבודה ודאטה היסטורי
כמה שעות עבדת על תיק מסוג X? האם המחיר שגבית משקף את זה? בעזרת AI אפשר לנתח זמני עבודה בפועל, מורכבות שירותים, מספר המסמכים וכדומה – ולבנות תמחור מבוסס-נתונים. ככה נמנעים מהפסדים סמויים, ומשפרים רווחיות לאורך זמן.
איזה פרומפטים אפשר לכתוב:
- “חשב ממוצע שעות טיפול בתיקי עוסק פטור.”
- “השווה בין זמני טיפול ללקוחות שונים מאותו סוג.”
- “צור טבלת רווחיות לפי סוגי שירותים.”
10. סיכום פגישות אוטומטי (Microsoft Teams + Copilot)
במקום להקליד כל מילה בפגישה או לנסות לזכור מה סוכם – Copilot ב־Teams מסכם אוטומטית את השיחה: הוא מזהה נקודות חשובות, החלטות שהתקבלו, משימות לביצוע ותאריכים קריטיים. לאחר הפגישה מתקבל תיעוד ברור ומסודר שאפשר לשתף עם הצוות או לשמור לתיק הלקוח.
איזה פרומפטים אפשר לכתוב:
- “סכם את הפגישה עם הלקוח מיום שני – מה הוחלט ומה הפעולות הבאות.”
- “הצג את המשימות שעלו מהשיחה האחרונה.”
- “איזה שאלות הלקוח שאל ומה עניין אותו במיוחד?”
לסיכום, הבינה המלאכותית פותחת בפנינו עולם שלם של אפשרויות חכמות לייעול העבודה הפיננסית – החל ממשימות טכניות ועד תובנות אסטרטגיות. כל מה שצריך זה ראש פתוח, סקרנות, ונכונות להתנסות בכלים החדשים. ככל שתכירו את היכולות – תגלו דרכים חדשות להשפיע, לחסוך זמן ולייצר ערך אמיתי.
יצא לכם להתנסות? איך אתם משתמשים בבינה המלאכותית בעבודה?
מוזמנים להצטרף לקהילה הייעודית שהקמתי ב-Facebook
שם אפשר ללמוד, להתייעץ וכמובן לשתף – כי קהילה זה כוח אדיר!
וכמובן, אם אהבתם, תמיד מוזמנים לשתף את התוכן של הפוסט (:
רוצים להישאר מעודכנים?
Copyright © 2025 Gal Bloch